Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Goldenpanda Casino a Curaçao licence alapján működik, ezért szigorú pénzmosás elleni (AML) és ügyfélazonosítási (KYC) szabályokat alkalmazunk. Ez az oldal pontosan leírja, mit várunk el Öntől, mikor kérünk dokumentumot, és mi történik, ha az ellenőrzés nem sikerül.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

Platformunkat a Golden Panda N.V. üzemelteti, Curaçao licenc alapján, a 2024-es indulásunk óta. A licencfeltételek értelmében teljes felelősséggel tartozunk azért, hogy szolgáltatásunkat ne lehessen bűncselekményből származó pénzeszközök tisztítására, terrorizmus finanszírozására vagy csalásra felhasználni. Ennek érdekében kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: minden fiókot és tranzakciót a kockázati profiljának megfelelő intenzitással figyelünk.

A nemzetközi pénzmosás elleni ajánlásoknak, így a FATF elveinek megfelelő belső szabályzatunk van, amelyet kijelölt pénzmosás megelőzési felelős (MLRO) felügyel. Gyanús tevékenység észlelése esetén a licencadó hatóság felé bejelentést teszünk, és a vonatkozó jogszabályok szerint eljárunk. Ezek a kötelezettségek nem tárgyalhatók és alóluk nem lehet mentességet kérni, mert a platform biztonságának alapját jelentik.

Mikor és mit igazolunk

Az ellenőrzés három időpontja

Az azonosítás három szakaszban történik. Regisztrációkor nevet, születési dátumot, lakcímet és telefonszámot kérünk, majd ellenőrizzük, hogy elmúlt e 18 éves, és nem szerepel e kizárt országok listáján. Első kifizetés előtt teljes ügyfélazonosítást végzünk: ekkor kell feltöltenie a dokumentumait. Emellett meghatározott összeghatárok elérésekor, illetve szokatlan mintázat észlelésekor is kérhetünk friss vagy kiegészítő dokumentumot, még akkor is, ha korábban már igazolta magát.

• Regisztráció: alapadatok és életkor ellenőrzése
• Első kifizetés: teljes KYC, dokumentumfeltöltés szükséges
• Küszöbérték vagy szokatlan tevékenység: eseti, ismételt ellenőrzés

Az ellenőrzés lépései

Így zajlik a folyamat

A dokumentumokat a fiókja ellenőrzés (KYC) fülén töltheti fel, JPG, PNG vagy PDF formátumban. Minden beérkezett anyagot kézzel átnézünk, és 24-48 órán belül döntést hozunk. Ha hiányosságot találunk, e-mailben vagy élő csevegésben pontosan megírjuk, mi a teendő, így nem kell találgatnia.

A feltöltött dokumentumait titkosított kapcsolaton keresztül, zárt, hozzáférés-korlátozott rendszerben tároljuk. Csak az ellenőrzéssel megbízott munkatársaink érik el őket, harmadik félnek, így játékszolgáltatóknak vagy marketingpartnereknek nem adjuk át őket. Kizárólag jogi kötelezettség esetén, a licencadó hatóság vagy bírósági megkeresés alapján adunk ki adatot.

• Nyissa meg a fiókja KYC szakaszát, és válassza ki a kért dokumentum típusát
• Készítsen éles, teljes, nem vágott fényképet, minden sarok látszódjon
• Töltse fel a fájlokat, és várja a 24-48 órás elbírálást
• Szükség esetén pótolja a hiányzó anyagokat az értesítő üzenet alapján

Amikor forrásigazolást kérünk

Előfordulhat, hogy a személyazonosításon túl a pénzeszközei eredetéről is kérünk igazolást. Ez nem jelent gyanút Önnel szemben: a licencfeltételek akkor teszik kötelezővé, amikor a befizetések mérete vagy gyakorisága nem áll arányban az ismert profiljával, vagy amikor egyetlen tranzakció, illetve összesített tétek jelentősen meghaladják a szokásos szintet. A forrásigazolás célja, hogy hitelt érdemlően bizonyítsa, a platformon használt pénz jogellenes tevékenységből származik e.

Elfogadott igazolás lehet munkabérkimutatás, bankszámlakivonat, adóbevallás, ingatlan vagy jármű eladási szerződése, öröklési okirat, illetve osztalék vagy vállalkozási bevétel dokumentuma. A beadványt ugyanazon a titkosított csatornán kezeljük, mint az összes többi azonosító dokumentumot, és kizárólag az AML elemzéshez használjuk fel.

Befizetések és kifizetések figyelése

Tranzakciós szabályok

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer és a megfelelőségi csapatunk együtt figyel: a tranzakciók összege, gyakorisága, a fizetési módok váltakozása és a játékviselkedés mintázata egyaránt elemzésre kerül. Alapelvünk, hogy oda vigyük vissza a pénzt, ahonnan érkezett: kifizetést elsősorban arra a fizetési módra indítunk, amellyel a befizetést teljesítette, és ezt a szabályt csak akkor módosítjuk, ha a visszavonási limitek vagy a módszer technikai korlátai indokolják.

A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, a havi limit 8 000 000 HUF. A minimális befizetés és kifizetés egyaránt 8000 HUF. Kriptovalutával és e-pénztárcával (Revolut, Skrill, Neteller, Bitcoin, Ethereum, Tether) 0-24 órán belül utalunk, bankkártyával és magyar banki átutalással 1-3 munkanapon belül. Egyetlen tranzakció után sem számítunk fel kezelési költséget.

Mi történik elmaradt igazolás esetén

Ha az első kifizetés előtt nem tölti fel a kért dokumentumokat, a kifizetési kérését felfüggesztjük, és a nyereménye addig a fiókjában marad, amíg az azonosítás sikeresen le nem zárul. A játék általában korlátozás nélkül folytatódhat, de ismételt felszólítás után, határidő elteltével a fiókot felfüggeszthetjük, és a befizetéseket csak a személyazonosság igazolása után, az eredeti befizetési módon juttatjuk vissza.

Ha a dokumentumok hamisnak, máshoz tartozónak vagy manipuláltnak bizonyulnak, a fiókot azonnal lezárjuk, a nyereményeket érvénytelenítjük, és a licencadó hatóságnak bejelentést teszünk. Ugyanez a következménye annak, ha a kizárt országok listáján szereplő joghatóságból próbál hozzáférni a szolgáltatásunkhoz, például VPN vagy harmadik fél nevében regisztrált fiók segítségével.

Súlyos AML gyanú esetén jogunkban áll a tranzakciókat visszatartani mindaddig, amíg a hatósági eljárás le nem zárul. Ilyenkor a döntés nem a miénk, hanem a jogszabályi kötelezettségünké, és erről Önt minden esetben tájékoztatjuk.

Dokumentumok megőrzési ideje

Az azonosítási dokumentumokat és a tranzakciós nyilvántartásokat az üzleti kapcsolat megszűnésétől számított 5 évig őrizzük meg. Ezt a határidőt a pénzmosás elleni jogszabályok írják elő, célja, hogy egy esetleges hatósági vizsgálat során bizonyítani lehessen, hogy a fiók mögött valós, ellenőrzött személy állt, és a pénzforgalom jogszerű volt.

Az öt év elteltével a dokumentumokat véglegesen, visszavonhatatlanul töröljük, kivéve, ha éppen folyamatban lévő hatósági eljárás miatt a törölhetetlenség kötelező. A megőrzés időtartama alatt az adatokat nem használjuk marketingcélra, és a hozzáférésük továbbra is a megfelelőségi csapatunkra korlátozódik.

Gyakori kérdések

Mikor kell először elvégeznem az azonosítást?

Teljes ügyfélazonosításra az első kifizetés kérelmezése előtt kerül sor. Az alapadatok ellenőrzése már regisztrációkor megtörténik, de a dokumentumfeltöltésre csak ekkor, illetve küszöbérték elérésekor van szükség.

Mennyi ideig tart a dokumentumok elbírálása?

Az ellenőrzést 24-48 órán belül lezárjuk. Ha hiányosságot találunk, pontosan megírjuk e-mailben vagy élő csevegésben, milyen kiegészítő anyagra van szükség.

Milyen fizetési módra kapom a kifizetést?

Elsősorban arra a fizetési módra utalunk, amellyel a befizetést teljesítette (same-method szabály). Kriptovalutával és e-pénztárcával 0-24 órán belül, bankkártyával és átutalással 1-3 munkanapon belül érkezik a pénz, kezelésési költség nélkül.

Mi történik, ha nem küldöm el a kért dokumentumokat?

A kifizetési kérés felfüggesztésre kerül, a nyereménye a fiókjában marad. Határidős felszólítás után a fiókot felfüggeszthetjük, és a befizetéseket csak a sikeres azonosítás után, az eredeti fizetési módon juttatjuk vissza.

Biztonságban vannak a feltöltött dokumentumaim?

Igen. A dokumentumok titkosított csatornán jutnak el hozzánk, zárt, hozzáférés-korlátozott rendszerben tároljuk őket, és csak az ellenőrzéssel megbízott munkatársaink érik el. Harmadik félnek nem adjuk át őket, jogi kötelezettség kivételével.